王衍行评《国际大行系统性违规超10年,遭监管重罚3.5亿》-9游会

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王衍行评《国际大行系统性违规超10年,遭监管重罚3.5亿》

2022-02-09 05:25

作者王衍行系中国人民大学重阳金融研究院高级研究员,本文载于2022年2月7日财富中文网。


1、 还是桥归桥路归路为好。该文把花旗环球金融香港被罚与花旗证券(中国)有限公司花旗证券(中国)有限公司大陆设立放在了一起,我作为一位金融专业人士,认为,把两者相提并论,缺少基本的论证,否则,让人匪夷所思。


2、 花旗环球金融被罚的原因较为清楚。1月28日,香港证监会宣布对花旗环球金融处以罚款3.4825亿港元,原因是该行在2008年至2018年长达10年时间内,一直允许其现货股票业务部多个交易柜台以错误标识误导客户,并向客户隐瞒交易实情。根据香港证监披露显示,花旗环球金融违规事项,是因故意、蓄意或罔顾后果而导致的。


3、 香港证监会的监管水平值得肯定。香港证监会行政总裁欧达礼称,这些失误“揭露了该公司存在一种鼓吹逐利而漠视诚实这基本标准的文化”。他还说,在该行在面对要招揽更多生意、试图提升市场占有率和实现业务增长时,为缓解持续商业压力,“采取了欺诈手法而不惜牺牲客户的最佳利益和损害市场廉洁稳健”。香港证监会认为花旗环球金融远逊于持牌中介人理应达到的标准,故有必要对其施加制裁,此举亦阐明了证监会的零容忍态度,并决心根除持牌中介人的失当行为。香港证监会此次对花旗环球金融处以3.5亿元巨额罚款,主要是因为该公司在长达10年时间里(2008年至2018年)广泛地存在的不诚实行为。可以说,香港证监会此次处罚,是对“零容忍”的最好的诠释,值得其他金融监管机构借鉴。


4、 拔出萝卜带出泥。花旗环球金融的高级管理层难辞其咎。证据表明,花旗环球金融的高级管理层没有确保能够维持适当的操守标准和遵守相关监管规定,以及了解、管理和监察其业务及风险。该失当行为相当普遍并持续了超过10年,这反映花旗环球金融的高级管理层没有妥善履行其管理及监督责任。值得关注的是,香港证监会称,上述缺失及失当行为可归因于其部分前高级管理人员没有履行他们的监督职责,稍后会对这些人士展开纪律程序。这意味着,将有一批高级管理层人士被问责。


5、 花旗集团缺席今年全明星榜。为拟定2022年《财富》全球最受赞赏公司榜单,《财富》杂志对3,700多名企业高管、董事和分析师进行了调查。在2022年《财富》全球最受赞赏公司(50)榜单中,金融企业的公司是,伯克希尔、摩根大通、美国运通、贝莱德、高盛集团、美国银行、嘉信理财、visa、 paypal holdings。 #国际大行系统性违规超10年,遭监管重罚3.5亿#


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来源: www.rdcy.org/index/index/news_cont/id/692168.html
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